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Points clés de cet article :

• Un refus de financement bancaire après des mois de visites est l'une des expériences les plus douloureuses que vit un acheteur immobilier en Suisse - et elle est entièrement évitable.
• La méthode pour sécuriser son financement hypothécaire avant la première visite se déroule en 5 étapes précises et ordonnées.
• Les fonds propres doivent représenter au moins 20% du prix d'achat, dont 10% de fonds "durs" hors LPP.
• Le taux théorique de résistance appliqué par les banques suisses est d'environ 5%, bien au-dessus des taux du marché - cette règle surprend encore beaucoup d'acheteurs.
• Depuis 2026, les banques intègrent le coût estimé des travaux énergétiques dans le calcul d'endettement, ce qui peut faire basculer un dossier que l'on croyait validé.

Vous avez trouvé le bien idéal. Après des mois de recherche, de visites le week-end, de comparaisons et de déplacements, vous faites une offre. La banque répond. Et c'est non.

Ce scénario, l'équipe de FOTI Immobilier l'a vu se produire plus de fois qu'elle ne peut le compter en 20 ans de courtage en Suisse romande. L'acheteur visite des biens pendant des mois sans avoir vérifié sa capacité d'emprunt réelle et essuie un refus de financement au dernier moment. La déception est immense. Le temps perdu, irréversible. Et dans un marché aussi tendu que celui de la Riviera vaudoise ou du Chablais, chaque mois compte.

La bonne nouvelle : ce refus aurait pu être évité en quelques heures de préparation. Voici les 5 étapes pour sécuriser votre financement hypothécaire avant même de pousser la première porte.

Pourquoi un refus de financement au dernier moment est-il si fréquent en Suisse ?

La plupart des acheteurs estiment leur capacité d'emprunt de manière intuitive, en se basant sur leur salaire et les taux affichés par les banques. Cette approche est structurellement fausse et elle explique la majorité des refus que nous constatons sur le terrain. Les règles de financement hypothécaire en Suisse sont rigoureuses, précises et souvent méconnues.

Les établissements bancaires suisses n'appliquent pas le taux hypothécaire du moment pour évaluer votre dossier. Ils utilisent un taux théorique plus élevé, une règle d'amortissement contraignante et des critères sur les fonds propres qui éliminent d'emblée de nombreux candidats.

Résultat : un acheteur peut tout à fait se sentir financièrement à l'aise avec un taux de 1,5% et se voir refuser un crédit parce que la banque le calcule à 5%. Sans préparation, ce décalage n'apparaît jamais avant le refus.

"La valeur des biens est désormais corrélée à leur note énergétique. Les passoires thermiques subissent une décote structurelle et des conditions de financement plus strictes." - Dossier stratégique FOTI Immobilier 2026, synthèse Neo-Hypothèque / Piguet Galland

Étape 1 : comment calculer ses fonds propres disponibles ?

La première vérification à effectuer est la plus simple en apparence, mais elle recèle un piège que beaucoup d'acheteurs découvrent trop tard. Vous devez disposer d'au moins 20% du prix d'achat en fonds propres, dont 10% obligatoirement en fonds "durs". Ces deux seuils sont cumulatifs, pas alternatifs.

Les fonds durs désignent les liquidités qui ne proviennent pas du 2e pilier (LPP). Il s'agit de votre épargne personnelle, de vos avoirs de 3e pilier, d'une donation, d'un héritage ou d'un avancement d'hoirie. Le retrait ou le nantissement de votre caisse de pension peut compléter les 20% globaux, mais ne peut jamais constituer à lui seul les 10% de base.

Pour un bien à 800'000 CHF, le calcul est le suivant :

Exigence	Règle	Montant requis
Fonds propres totaux	20% du prix d'achat	160'000 CHF
Dont fonds "durs" (hors LPP)	10% minimum	80'000 CHF
Complément possible via LPP	Jusqu'à 10% restants	80'000 CHF max
Hypothèque maximale	80% de la valeur vénale	640'000 CHF

Avant toute visite, faites cet inventaire avec précision. Rassemblez vos relevés bancaires, l'état de votre 3e pilier, et si vous envisagez un retrait LPP, contactez votre caisse de pension pour connaître le délai de traitement - il peut atteindre plusieurs semaines.

Étape 2 : comment appliquer le taux théorique à 5% pour tester sa résistance ?

Le taux théorique est le principe qui surprend le plus les acheteurs primo-accédants. La banque ne calcule pas vos charges sur la base du taux hypothécaire actuel, mais sur un taux de résistance fixé autour de 5%, auquel elle ajoute 1% de frais d'entretien théoriques. Ce test simule votre capacité à honorer votre hypothèque si les taux remontaient fortement.

La règle suisse est stricte : la charge annuelle totale (intérêts théoriques + amortissement + entretien) ne doit pas dépasser 33% de votre revenu brut annuel. C'est ce ratio que les banques vérifient en priorité.

Prenons un exemple concret. Pour un bien à 800'000 CHF avec une hypothèque de 640'000 CHF :

Poste de charge	Calcul	Montant annuel
Intérêts théoriques (5%)	640'000 x 5%	32'000 CHF
Amortissement annuel	Retour à 65% en 15 ans	~8'000 CHF
Frais d'entretien (1%)	800'000 x 1%	8'000 CHF
Charge totale		48'000 CHF
Revenu brut requis (33%)	48'000 / 33%	145'000 CHF min.

Ce calcul, réalisé en amont, vous donne une frontière nette. Inutile de visiter des biens au-delà de ce plafond : la banque ne financera pas.

Étape 3 : comment vérifier sa capacité d'amortissement sur 15 ans ?

L'amortissement est la condition la plus souvent ignorée par les acheteurs, et pourtant l'une des plus discriminantes. La réglementation suisse impose de ramener la dette hypothécaire à 65% de la valeur vénale du bien en 15 ans maximum. Si votre profil financier ne permet pas ce remboursement dans ce délai, le dossier est refusé.

Concrètement, pour un bien à 800'000 CHF financé à 80% (640'000 CHF d'hypothèque), vous devez amortir 120'000 CHF (soit 15% du prix) en 15 ans. Cela représente 8'000 CHF par an ou 667 CHF par mois, en sus des intérêts.

La bonne nouvelle : l'amortissement indirect via le 3e pilier est reconnu par la quasi-totalité des banques suisses. Vous alimentez votre pilier 3a chaque année, ce montant est nanti en faveur de la banque et vient satisfaire l'exigence d'amortissement. C'est une stratégie particulièrement efficace sur le plan fiscal, car les versements au 3e pilier sont déductibles du revenu imposable.

Pour les acheteurs dont l'âge avancé réduirait mécaniquement ce délai de 15 ans (les banques vérifient que le remboursement intervient avant la retraite), il est indispensable de prévoir cet aspect avant la première visite.

Étape 4 : comment constituer son dossier et obtenir une attestation de financement ?

Une fois les trois calculs précédents réalisés et les chiffres validés, l'étape décisive consiste à soumettre votre dossier à votre banque ou à un courtier en financement hypothécaire. L'attestation de financement, aussi appelée "pre-approval", est le seul document qui transforme votre capacité d'achat théorique en preuve concrète.

Ce document vous positionne immédiatement comme un acheteur sérieux aux yeux des vendeurs et des agences. Sur un marché comme celui du Chablais vaudois ou de la Riviera, où plusieurs offres arrivent parfois simultanément sur un même bien, cette attestation fait la différence entre un dossier retenu et un dossier écarté.

Les pièces généralement demandées par les établissements financiers suisses sont :

• Les trois dernières fiches de salaire ou, pour les indépendants, les deux dernières déclarations fiscales
• Le dernier certificat de salaire (formulaire officiel de l'employeur)
• Les relevés de compte des trois derniers mois
• L'état de votre 3e pilier et de votre LPP
• Une pièce d'identité valide
• Pour les étrangers sans permis C : le permis de séjour en cours de validité

FOTI Immobilier accompagne ses clients dans la constitution de ce dossier et peut orienter vers les établissements partenaires les mieux adaptés à chaque profil. Cette coordination en amont est l'une des valeurs ajoutées concrètes d'un courtier expérimenté : vous gagnez du temps, vous évitez les oublis et vous présentez un dossier complet dès le premier contact bancaire.

Étape 5 : pourquoi la classe énergétique du bien peut-elle faire basculer un dossier validé ?

C'est la nouveauté structurante de 2026, et elle surprend même les acheteurs qui avaient scrupuleusement suivi les quatre étapes précédentes. Les banques suisses intègrent désormais le coût estimé des futurs travaux de rénovation énergétique dans le calcul d'endettement lorsque le bien présente une mauvaise performance énergétique. Un dossier financièrement solide peut donc être revu à la baisse si le bien visé est une passoire thermique.

Le certificat CECB (Certificat Energétique Cantonal des Bâtiments) est devenu un document central dans l'analyse du risque hypothécaire. Un bien classé A ou B (labellisé Minergie par exemple) bénéficie de conditions avantageuses :

"Les biens labellisés Minergie ou CECB A/B peuvent bénéficier d'un rabais de taux hypothécaire allant de -0,125% à -0,8% selon les établissements." - Dossier stratégique FOTI Immobilier 2026, synthèse UBS / Resolve.ch

A l'inverse, un bien classé E, F ou G génère une surcote de risque. La banque peut exiger que le coût estimé des travaux de rénovation soit intégré dans le calcul de financement, ce qui augmente mécaniquement le montant emprunté et peut faire dépasser le seuil des 33%.

Avant de visiter un bien, il est donc pertinent de demander le CECB au vendeur ou à l'agence. Cette information conditionne non seulement la qualité du financement mais aussi le coût réel de détention du bien sur 15 ans.

Questions fréquentes

Peut-on utiliser l'intégralité de son 2e pilier (LPP) pour les fonds propres ?

Non. La réglementation suisse impose que 10% du prix d'achat soit financé par des fonds "durs", c'est-à-dire des capitaux hors LPP. Votre 2e pilier peut couvrir la tranche restante jusqu'à atteindre 20% de fonds propres au total, mais il ne peut jamais constituer à lui seul les 10% de base exigés par les banques.

Le taux théorique à 5% s'applique-t-il même si le taux hypothécaire actuel est bien inférieur ?

Oui, systématiquement. Les banques suisses utilisent ce taux de résistance pour s'assurer que vous pourriez faire face à une remontée des taux. C'est une règle prudentielle standardisée, indépendante des conditions du marché au moment de la demande. Seule la charge calculée sur cette base doit rester sous 33% de votre revenu brut.

Qu'est-ce qu'une attestation de financement (pre-approval) et est-elle contraignante pour la banque ?

L'attestation de financement est un document délivré par une banque ou un courtier après analyse de votre dossier, confirmant votre capacité à financer un bien jusqu'à un certain montant. Elle n'est pas un engagement ferme de la banque : celle-ci procédera à une analyse complète au moment de l'offre réelle. Cependant, elle constitue une preuve sérieuse de votre solvabilité et renforce considérablement votre crédibilité auprès des vendeurs.

Comment le CECB influence-t-il concrètement les conditions de financement en 2026 ?

Un bien avec une mauvaise note CECB (E, F ou G) peut entraîner une majoration du risque bancaire, avec une intégration du coût estimé des travaux de rénovation dans le calcul d'endettement. A l'inverse, un bien Minergie ou CECB A/B peut ouvrir droit à des taux bonifiés allant jusqu'à -0,8% selon l'établissement prêteur. Le CECB est disponible dans les cantons romands et doit être demandé systématiquement avant de formuler une offre.

Un courtier immobilier peut-il m'aider à préparer mon dossier de financement ?

Oui. Un courtier immobilier expérimenté comme FOTI Immobilier peut vous orienter vers les établissements bancaires les mieux adaptés à votre profil, vous aider à rassembler les documents requis et vous présenter à des interlocuteurs avec lesquels il entretient des relations de travail durables. Cet accompagnement réduit les délais, limite les erreurs de dossier et améliore les conditions obtenues.

Conclusion : visiter avec une attestation en poche change tout

Vous vous souviendrez de la question posée au départ : comment éviter le refus de financement après des mois de visites ? La réponse tient en une méthode en 5 étapes, réalisable en quelques jours avant même de planifier la première visite.

Calculez vos fonds propres disponibles avec précision. Appliquez le taux théorique à 5% pour connaître votre plafond réel. Vérifiez votre capacité d'amortissement sur 15 ans. Constituez votre dossier et obtenez une attestation de financement. Intégrez le critère énergétique des biens que vous ciblez.

Un acheteur qui arrive avec une attestation en poche n'est plus un candidat parmi d'autres : il est crédible, il est rapide, et il est protégé contre le refus de dernière minute. Dans un marché comme celui du Chablais valaisan ou de la Riviera vaudoise, cette posture peut faire la différence sur un bien recherché.

Chez FOTI Immobilier, nous accompagnons nos clients dans cette préparation depuis plus de 20 ans. Si vous souhaitez faire le point sur votre capacité d'emprunt ou structurer votre dossier de financement avant de commencer vos visites, contactez notre équipe à Monthey. L'accompagnement commence bien avant la signature - et c'est précisément là qu'il est le plus utile. 🏡🤝

Points clés de cet article :

• Le marché résidentiel Riviera-Chablais en 2026 est entré dans une phase sélective : les prix progressent modérément (+1,4% sur les maisons, +1,8% sur les PPE au T1 2026), mais la performance énergétique devient le critère numéro un de rapidité de vente.
• Vevey et la Riviera vaudoise restent un marché premium à offre rare, où les PPE 3-4 pièces bien cotées partent en moins de 30 jours.
• Aigle et le Chablais vaudois occupent un positionnement intermédiaire en transition, avec des délais de vente qui s'allongent significativement sur les biens énergivores.
• Monthey et le Chablais valaisan affichent une entrée de marché autour de 5'600 CHF/m², avec une attractivité croissante auprès des actifs de la Riviera.
• Une analyse croisée des données cantonales VD/VS, couplée à une estimation précise du bien, est aujourd'hui indispensable pour vendre au bon prix, dans le bon secteur, au bon moment.

La Riviera vaudoise, Aigle et Monthey. Trois secteurs géographiquement proches, trois dynamiques de marché radicalement différentes. En 2026, les prix au mètre carré ne racontent qu'une partie de l'histoire : derrière les chiffres se cachent des réalités d'offre, de délais et de typologies qui peuvent faire varier la valeur d'un bien de plusieurs centaines de milliers de francs suisses.

Comparer ces trois marchés sans données fiables ni repères locaux précis, c'est naviguer à vue. Un vendeur qui s'appuie sur une estimation générique, un acquéreur qui transpose les prix de Vevey sur Monthey, un investisseur qui ignore les délais de vente réels d'Aigle : tous risquent de prendre des décisions coûteuses. Le marché Riviera-Chablais est devenu trop sélectif pour se permettre ce type d'approximation.

Cet article décrypte secteur par secteur les indicateurs qui comptent vraiment - prix au m², typologies demandées, délais de vente, dynamique de l'offre - et vous donne les clés pour lire ce marché avec la précision qu'il exige aujourd'hui.

Pourquoi le marché Riviera-Chablais est-il devenu si difficile à lire en 2026 ?

Le marché immobilier résidentiel de la région Riviera-Chablais a profondément changé de nature depuis 2023. Nous sommes sortis d'une phase de frénésie généralisée pour entrer dans un marché sélectif, où chaque bien est jugé individuellement selon des critères de plus en plus précis. La hausse modérée des prix cache en réalité des trajectoires très divergentes selon les secteurs et les typologies.

Deux forces structurent ce marché en 2026. D'un côté, une demande toujours soutenue alimentée par la pénurie chronique de logements en Suisse romande. De l'autre, une exigence réglementaire croissante liée à la performance énergétique des biens, avec des implications directes sur les délais de vente et les prix de transaction.

"La hausse des prix atteint +1,4% sur les maisons et +1,8% sur les PPE au premier trimestre 2026" - Sources : Indices Raiffeisen, Rapports Engel & Völkers, Études UBS

Ce contexte crée une situation paradoxale : des acheteurs nombreux, une offre rare, mais des transactions qui s'éternisent sur les biens qui ne correspondent pas aux attentes du moment. Comprendre ces attentes secteur par secteur est devenu la compétence centrale de tout professionnel de l'immobilier dans la région.

Vevey et la Riviera vaudoise : un marché premium en quête de rareté - comment s'y positionner ?

La Riviera vaudoise reste en 2026 le marché le plus tendu du triangle Riviera-Chablais. Les prix y sont structurellement élevés, l'offre disponible est rare, et les acheteurs qualifiés sont nombreux. Un bien bien positionné - en termes de prix comme de performance énergétique - peut trouver preneur en moins de 30 jours.

Les typologies les plus demandées sur ce secteur sont les PPE de 3 à 4 pièces, idéalement avec balcon ou terrasse et une bonne desserte en transports publics. La proximité du Léman, la qualité des infrastructures culturelles et éducatives, et l'attractivité internationale de Vevey maintiennent une pression d'achat constante, notamment de la part de profils expatriés et de retraités aisés.

La contrainte majeure de ce marché est l'offre. Les nouvelles mises en vente sont rares, et la concurrence entre acquéreurs est vive pour les biens de qualité. En revanche, les appartements anciens avec une mauvaise cote énergétique (CECB D, E ou F) commencent à accumuler les semaines sur le marché, un signal qui n'existait pas deux ans auparavant.

"La performance énergétique (CECB A/B) devient le critère numéro un de rapidité de vente pour l'horizon 2027-2028" - Sources : Rapports Engel & Völkers, Communiqués officiels du Canton de Vaud

Aigle et le Chablais vaudois : quelle est la dynamique réelle de ce marché intermédiaire ?

Aigle et le Chablais vaudois occupent une position stratégique entre l'accessibilité relative du Valais et le prestige de la Riviera. Ce marché intermédiaire est en pleine transition : les prix progressent modérément sur les typologies familiales recherchées, mais les délais de vente se creusent de manière perceptible sur les biens énergivores ou mal entretenus.

Les typologies les plus demandées dans ce secteur sont les villas familiales de 5 à 6 pièces avec jardin, et les appartements en PPE de 4 pièces. Ce secteur attire principalement des familles qui cherchent à concilier espace de vie, cadre naturel alpin et budget maîtrisé, souvent en provenance de la Riviera ou de l'Arc lémanique.

L'enjeu majeur du marché d'Aigle en 2026 est la transition énergétique. La Loi vaudoise sur l'énergie (LVLEne) impose des obligations progressives de rénovation, et le canton de Vaud a débloqué une enveloppe record pour accompagner cette mutation.

"Le canton de Vaud consacre 74 millions de francs suisses aux subventions énergétiques en 2026, soit une hausse de 22% par rapport à 2025, avec des aides couvrant 30 à 50% du coût des travaux" - Source : Communiqués officiels du Canton de Vaud

Un propriétaire vendeur dans le Chablais vaudois qui ignore ces mécanismes de subvention passe à côté d'un levier de valorisation direct. Un bien qui bénéficie d'une isolation récente, d'une pompe à chaleur et d'une installation photovoltaïque se vend plus vite et à un meilleur prix qu'un bien équivalent resté en l'état. La différence de délai de vente commence à se mesurer en semaines.

Monthey et le Chablais valaisan : pourquoi ce secteur attire-t-il de plus en plus les actifs de la Riviera ?

Monthey et le Chablais valaisan constituent la zone d'entrée stratégique du triangle Riviera-Chablais. Avec un prix moyen autour de 5'600 CHF/m², ce secteur offre une accessibilité que ni Vevey ni Aigle ne peuvent plus proposer, tout en restant à moins de 45 minutes des principaux bassins d'emploi de la Riviera via l'A9. Cette réalité de trajet transforme un choix résidentiel en décision financière rationnelle.

L'attractivité de Monthey ne se résume plus à son prix bas : elle repose désormais sur un cadre de vie alpin authentique, des infrastructures locales solides et un tissu économique propre (chimie, industrie, services) qui génère une demande locative stable. Les investisseurs ont été les premiers à l'identifier.

L'offre est plus large qu'à Vevey, mais la donne a changé : la qualité du bien est devenue déterminante pour la rapidité de vente. Un appartement ancien sans rénovation récente dans le centre de Monthey peut rester plusieurs mois sur le marché, là où le même bien rénové trouve preneur en 6 à 8 semaines. Le marché valaisan entre dans sa propre phase sélective.

Sur les typologies, les acquéreurs ciblent principalement des PPE de 3,5 à 4,5 pièces et des villas mitoyennes, avec une sensibilité croissante à la présence d'un espace extérieur et à la proximité des transports. Les profils jeunes actifs et les primo-accédants constituent la majorité de la demande dans ce secteur.

Quelles sont les différences chiffrées entre Monthey, Aigle et Vevey en 2026 ?

Pour lire le marché Riviera-Chablais avec précision, rien ne vaut une mise en perspective directe des trois secteurs. Les écarts de prix au mètre carré, de délais de vente et de typologies dominantes sont suffisamment marqués pour justifier des stratégies de mise en marché distinctes selon le secteur concerné.

Indicateur	Vevey / Riviera	Aigle / Chablais VD	Monthey / Chablais VS
Prix moyen PPE (CHF/m²)	8'500 - 11'000+	6'500 - 8'000	5'200 - 6'200
Prix moyen maison (CHF/m²)	9'000 - 12'000+	6'800 - 8'500	5'600 - 7'200
Délai de vente (bien performant)	15 - 30 jours	30 - 60 jours	40 - 70 jours
Délai de vente (bien énergivore)	60 - 120 jours+	90 - 150 jours+	80 - 130 jours+
Typologies les plus demandées	PPE 3-4 pièces avec vue	Villa 5-6 pièces avec jardin	PPE 3,5-4,5 pièces
Profil dominant des acheteurs	Expatriés, retraités aisés	Familles, primo-accédants VD	Actifs Riviera, primo-accédants
Dynamique de l'offre	Très rare, très concurrentielle	Modérée, en transition	Plus large, qualité variable

Ces fourchettes reflètent les tendances observées au premier semestre 2026. Elles doivent être croisées avec les données les plus récentes issues des relevés internes et des statistiques cantonales VD et VS pour obtenir un positionnement prix précis sur un bien spécifique.

Ce que FOTI Immobilier propose concrètement : comment tirer parti de cette analyse pour votre projet ?

Connaitre les tendances générales d'un marché, c'est nécessaire. Mais ce n'est pas suffisant pour prendre la meilleure décision sur votre bien ou votre projet d'acquisition. FOTI Immobilier a développé une approche de "diagnostic de valorisation croisé" qui combine estimation immobilière précise, lecture des données cantonales VD/VS les plus récentes et projection marché à 12-24 mois - secteur par secteur.

Concrètement, voici ce que cela change pour vous :

• Pour un vendeur sur Monthey : savoir précisément si une rénovation ciblée avant la mise en vente justifie l'investissement, et quelles subventions cantonales VS sont mobilisables pour réduire le coût de cette rénovation.
• Pour un acquéreur comparant Aigle et Vevey : obtenir une lecture des deux marchés avec les données de transaction réelles, pas les prix affichés, pour évaluer le vrai coût de chaque option.
• Pour un investisseur sur Monthey ou Aigle : une analyse de la demande locative locale, des typologies les plus recherchées et des rendements observés dans chaque secteur.

Cette approche repose sur plus de 20 ans de présence active dans la région. FOTI Immobilier est une agence familiale fondée par un couple titulaire du brevet fédéral de courtier en biens immobiliers, enracinée dans le Chablais valaisan et vaudois ainsi que sur la Riviera vaudoise. Chaque estimation, chaque conseil, chaque négociation s'appuie sur une connaissance terrain qui ne s'acquiert pas en quelques mois, mais en deux décennies de transactions locales.

La rémunération de l'agence est uniquement basée sur le succès de la transaction. Pas d'honoraires fixes, pas d'engagement financier sans résultat : un modèle qui aligne les intérêts de l'agence sur ceux du client, dans la durée.

Questions fréquentes

Quel est le prix moyen au m² à Monthey en 2026 pour un appartement en PPE ?

À Monthey et dans le Chablais valaisan, les prix des PPE se situent en 2026 dans une fourchette de 5'200 à 6'200 CHF/m² en moyenne, selon l'état du bien, son orientation, son étage et la qualité de la copropriété. Les biens récents ou rénovés avec une bonne performance énergétique (CECB A ou B) se négocient dans le haut de cette fourchette et se vendent significativement plus vite que les biens anciens non rénovés.

Combien de temps faut-il pour vendre un bien immobilier sur la Riviera vaudoise en 2026 ?

Sur la Riviera vaudoise (Vevey et ses environs), un bien bien positionné en termes de prix et de performance énergétique peut se vendre en 15 à 30 jours, compte tenu de la rareté de l'offre et de la pression de la demande. En revanche, les biens avec une mauvaise cote énergétique (CECB D, E ou F) voient leurs délais de vente s'allonger à 60 jours ou plus, même sur ce marché tendu.

Quelles typologies de biens sont les plus recherchées à Aigle et dans le Chablais vaudois ?

Dans le Chablais vaudois, la demande se concentre principalement sur les villas familiales de 5 à 6 pièces avec jardin et les appartements en PPE de 4 pièces. Les acquéreurs cibles sont majoritairement des familles à la recherche d'espace et de cadre naturel, souvent originaires de la Riviera ou de l'Arc lémanique, avec une sensibilité croissante à la performance énergétique du bien et à la proximité des transports.

Les subventions cantonales pour la rénovation énergétique s'appliquent-elles aussi en Valais ?

Les subventions pour la rénovation énergétique relèvent en Suisse de deux cadres distincts : le programme fédéral "Bâtiments" et les programmes cantonaux propres à chaque canton. En 2026, le canton de Vaud a débloqué 74 millions de francs dédiés aux aides énergétiques (isolation, pompe à chaleur, photovoltaïque). Le canton du Valais dispose de son propre programme de subventions. Il convient de vérifier les conditions d'éligibilité auprès des autorités cantonales compétentes avant le début de tout travaux, les dossiers devant être déposés et validés en amont.

Pourquoi faire appel à une agence locale plutôt qu'à une grande agence nationale pour vendre à Monthey ou Vevey ?

Une agence locale présente depuis deux décennies sur un marché dispose de données de transaction réelles que les plateformes nationales ne peuvent pas reproduire. Sur des marchés aussi segmentés que Monthey, Aigle ou Vevey, le bon positionnement prix dépend de la connaissance fine des transactions récentes dans chaque quartier, des typologies en demande et des profils d'acheteurs actifs. Cette connaissance se construit sur le terrain, pas sur des agrégateurs de données.

Ce que 2026 annonce pour le marché Riviera-Chablais : quelles opportunités saisir maintenant ?

Le marché immobilier Riviera-Chablais entre dans une phase charnière. La sélectivité croissante des acheteurs, le durcissement progressif des exigences réglementaires en matière d'énergie (LVLEne côté vaudois, cadre fédéral côté valaisan) et la tension persistante sur l'offre vont continuer à creuser les écarts entre les biens bien positionnés et les autres.

Pour l'horizon 2027-2028, la tendance est lisible : les biens non rénovés accumuleront des décotes mécaniques, tandis que ceux qui ont anticipé la transition énergétique captureront une prime de marché croissante. Les propriétaires qui agissent dès 2026 - en rénovant avant de vendre, ou en positionnant leur bien avec les données les plus récentes - se donnent une avance décisive sur ceux qui attendent.

Vous êtes propriétaire à Monthey, Aigle ou sur la Riviera vaudoise, et vous souhaitez comprendre précisément ce que vaut votre bien dans ce marché - et comment le valoriser au mieux ? Ou vous envisagez une acquisition dans l'un de ces trois secteurs et vous voulez une lecture honnête des données disponibles ? 📍

Contactez FOTI Immobilier pour une analyse personnalisée de votre situation. Notre équipe vous apportera les données internes les plus récentes sur votre secteur, une estimation précise de votre bien et une projection concrète sur les leviers de valorisation disponibles. C'est le premier rendez-vous qui fait la différence. 🤝

Au cours des 12 derniers mois, les prix des maisons à Monthey ont augmenté de 6.9%, tandis que ceux des appartements ont progressé de 6.6%. Le graphique ci-dessous montre l'évolution des prix immobiliers sur les 25 dernières années. Sur une période de 21 ans, le prix au mètre carré a enregistré une hausse de 110.7% pour les maisons et une augmentation de 122.5% pour les appartements, illustrant ainsi la tendance du marché immobilier au fil du temps. (source RealAdvisor)